罚没逾1500万、23项违法违规，厦门银行遭央行重锤

发布时间：2023-01-31 21:00:32 来源:华南科技网

涉23项违法违规事由、7人被处分

【资料图】

1月30日，据中国人民银行福州中心支行网站显示，厦门银行因涉及23项违法违规事由，被中国人民银行福州中心支行予以警告，没收违法所得767.17元，并处罚款764.6万元。

具体来看，厦门银行违法行为包括：违反个人金融信息保护规定；违反金融营销宣传管理规定；违反信息披露管理规定；违反金融消费者保护内部控制及其他管理规定；未准确报送金融统计数据；银行结算账户未按规定备案；涉诈账户管理不到位；将外包服务机构发展为特约商户；商户实名制落实不到位；个别现金从业人员判断和挑剔假币专业能力不足；误收假币未按规定报告；未按规定解缴假币；冠字号码采集、存储不符合规定；延解、占压和挪用收纳的预算收入；国库集中支付退回资金未及时退回国库，占压财政存款或者资金；向金融信用信息基础数据库提供个人不良信息未事先告知信息主体本人；未在规定期限内处理异议，异议处理超期；因系统原因发生未经授权查询个人信用报告；个人征信系统征信管理员用户兼任查询用户；未准确、完整、及时报送个人信用信息；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户交易记录；未按规定报告大额交易和可疑交易报告。

另外值得关注的是，上述公示表披露了对7名相关责任人的行政处罚内容，包括时任厦门银行副行长、时任厦门银行风险管理部总经理等7人因对相关违法违规行为负有责任，罚款金额2万元-8.5万元不等，累计被罚款37万元。

踩坑反洗钱、个人金融信息保护等

在人民银行对银行的行政处罚案件中，反洗钱、金融统计、征信管理和人民币管理等领域查处的违法行为类型最多，厦门银行频频踩雷。

在反洗钱领域，银行违规的具体表现为未按规定开展客户身份识别和客户风险等级审核、未按规定对高风险客户采取强化识别措施、未按规定报告大额交易和可疑交易、未按规定开展资金交易的监测分析等。

罚单显示，厦门银行就存在“未按规定履行客户身份识别义务”“未按规定报告大额交易和可疑交易报告”“未按规定保存客户交易记录”等事实。

近几年，监管对侵害个人信息权益乱象频频“亮剑”。根据罚单，厦门银行同样存在“违反个人金融信息保护规定”、“向金融信用信息基础数据库提供个人不良信息未事先告知信息主体本人”、“因系统原因发生未经授权查询个人信用报告”等违法违规事实。

此外，厦门银行此次违规还涉及金融统计、征信管理和人民币管理等领域。总而言之，厦门银行此次被罚的原因可以说非常“全面”，堪称银行违规被罚的典型。

值得一提的是，2022年12月，厦门银行一天内领5张罚单，罚没金额合计罚超过150万，其中多项事由均涉信贷违规，具体来看：

厦门银行漳州分行因 *** 融资平台贷款管理不审慎，银保监会漳州监管分局对其处以30万元罚款；

厦门银行宁德分行因贷款“三查”不尽职，被罚40万元；

厦门银行南平分行因违规要求地方 *** 为企业授信出具还款承诺，被罚30万元；

厦门银行龙岩分行因向四证不全的房地产项目发放委托贷款，遭罚25万元；

厦门银行泉州分行因发放流动资金贷款用于固定资产投资，被罚40万元。

*** 息显示，厦门银行成立于1996年，是经中国人民银行批准、具有独立法人资格的股份制商业银行。2020年10月27日，在上海证券交易所主板上市，是福建省首家上市城商行。

去年11月，该行一把手发生变更，姚志萍接棒吴世群。简历显示，姚志萍于1971年出生，在监管系统有着多年工作经验，于人民银行厦门市中心支行、厦门银保监局、厦门市地方金融监管局等地均有任职经历。

1月17日，厦门银行发布2022年度业绩快报公告。公告显示，2022年度，该行实现营业收入58.79亿元，同比增长10.6%；实现归属于上市公司股东的净利润25.04亿元，同比增长15.44%。

来源：行长助手

标签：厦门银行金融统计管理规定

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